外管局严查逾万美元外币存取

2015-03-23 08:28:34 作者:汇商网 来源:汇商网 浏览次数:0 网友评论 0

针对部分银行外汇现钞存取数据质量存在严重问题,中国外汇管理局日前已下发通知,要求各银行自查并上报1万美元以上个人外汇现钞存取数据情况,这是中国从反洗钱角度对个人外汇进行管理,主要是为打击洗钱及非法外汇交易。

据外媒3月20日报导,中国国家外汇管理局日前下发通知,要求各银行自查并上报1万美元以上个人外币现钞存取款资料。《路透社》(Reuters)、香港凤凰卫视新闻20日中午报导,中国外管局发文要求,各家银行在25日前完成自查并上报。

消息人士援引外管局最新下发的一份文件称,近期,外管局发现,“部分银行个人外汇单笔提钞1万美元以上笔数和金额占比较高,与外管部门备案情况不一致”,要求各中资外汇指定银行开展此数据的全面自查工作。

一位金融市场人士对路透表示,“外管局从去年11月开始陆续发现,有些商业银行上报的个人外汇现钞存取数据有些问题,不排除一些违规现象,故发文让银行自查,外管局还要抽查。”

据一位中资券商分析师认为,提现特别是大额外汇现钞的提现若频繁、数量较多,很可能是洗钱或者跟地下经济有关,亦不排除去年第四季人民币贬值,个人增持外汇资产、资本外逃有关。

外管局数据显示,2014年第四季资本和金融项目录得逆差912亿美元。人民币贬值预期加大,随着人民币资产吸引力下降和美元强势,中国资本外流压力加大。数据显示,2014年,人民币告别了2005年汇改以来的长期单边升值模式,年度贬值2.42%。

中国央行早在2006年颁布的《个人外汇管理办法》就规定,个人向外汇储蓄账户存入外汇现钞,当日累计超过等值5000美元的,需凭有关单据在银行办理;个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元需提供有关证明向外管局事前报备。

外管局这次发文要求,各家银行要于3月25日前完成上述数据自查工作并上报外管各分局,并应于本月底前完成该行数据清理工作,若因内部系统改造,最迟应于6月底前完成清理。

为保证个人外币现钞存取数据的报送质量,外管局并决定,自今年7月开始,把上述数据质量纳入银行年度考核,并将对该数据质量进行抽查。

截至2011年末,中国已有319家外汇指定银行为企业、个人提供本外币兑换业务。



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